Missions
Le chargé de clientèle banque doit accomplir les missions suivantes :
• assurer la gestion de ses dossiers clients,
• suivre les comptes de sa clientèle,
• avertir et contacter les clients en cas de problèmes,
• négocier en cas de litiges,
• procéder à des réaménagements de contrats,
• fidéliser les clients,
• conseiller les clients sur des produits adaptés à leur profil,
• vérifier la situation financière de ses clients,
• accompagner les clients dans le montage de dossiers de demande de crédit,
• définir les autorisations de découverts,
• conseiller les clients sur les placements bancaires,
• prospecter de nouveaux clients,
• proposer et vendre des produits et des services bancaires,
• mettre en place un argumentaire de vente efficace,
• proposer des offres promotionnelles lors d’une souscription.
Profil
- Le chargé de clientèle banque possède naturellement un sens du relationnel développé.
- Avenant et commerçant, ce conseiller bancaire sait instaurer un climat de confiance et une relation de proximité avec ses différents clients. La plupart des chargés de clientèle banque doivent répondre à des objectifs chiffrés instaurés par leur hiérarchie. Le travail d’un bon conseiller consiste à savoir vendre des produits bancaires sans pour autant se montrer trop insistant.
- Il doit faire preuve de sang froid et d’une certaine résistance à la pression.
- Véritable force de conseil auprès de son portefeuille de clients, le chargé de clientèle banque se tient au courant des évolutions dans le secteur bancaire afin de proposer des produits adaptés.
Perspective d’évolution
Les chargés de clientèle banque se distinguent par le portefeuille de clients dans ils ont la charge. Cela peut être des particuliers mais aussi des professionnels. Certains conseillers se spécialisent dans une catégorie de transactions bien particulière comme les placements boursiers ou l’immobilier. Cette spécialisation peut constituer un critère d’évolution de carrière. Mais il n’est pas le seul.
En effet, un chargé de clientèle banque expérimenté peut être promu au poste de :
- Gestionnaire de patrimoine,
- Analyste de crédit,
- Chef de produit marketing,
- Responsable d’antenne,
- Directeur d’agence.