Formation minimum

Conseiller bancaire clientèle de particuliers

Salaire débutant brut

Salaire sénior brut

Missions

Le Conseiller Clientèle Particuliers a pour mission de vendre des produits et des services de la banque au quotidien : carte bleue, plan d’épargne logement, Sicav, crédit à la consommation, assurances vie, prêt immobilier, …

Les fonctions que le Conseiller Clientèle Particuliers assume sont à la fois techniques et commerciales :

Techniques parce qu’il met en place des opérations de placement et de crédit. Sans être un expert, il traite les dossiers en premier. A ce titre, le Conseiller Clientèle Particuliers délivre des conseils, effectue des analyses financières. Il développe une approche globale des problèmes patrimoniaux au préalable, pour orienter le client vers un spécialiste grâce à ses connaissances en gestion des risques.

Les compétences du Conseiller Clientèle Particuliers sont également commerciales parce qu’il doit gérer et développer un portefeuille d’en moyenne 400 à 600 clients suivant les établissements et la typologie du portefeuille. A cette fin, il propose en permanence à ses clients des produits susceptibles de répondre à leurs attentes. De plus, le Conseiller Clientèle prospecte de nouveaux clients dont le profil correspond à la cible de la banque pour laquelle il opère : âge, profession, revenus,…

Ses principaux outils de travail sont le fichier de son agence, son téléphone, et son bureau où il reçoit sur rendez-vous.

Profil

 Généraliste et polyvalent, le Chargé de Clientèle Particuliers doit, en outre, posséder toutes les qualités d’un commercial : rassurant et chaleureux, il fait preuve d’une capacité de persuasion et d’un sens de l’écoute aiguisé.

  • La rigueur et le sens de l’organisation sont par ailleurs indispensables.
  • Enfin, il faut savoir faire preuve de sang-froid pour résister à la pression des objectifs à atteindre.

Perspective d’évolution

Le Chargé de Clientèle Particuliers s’oriente généralement vers un poste de Conseiller Clientèle Professionnels ou vers la gestion de patrimoine.

Il peut également se voir proposer l’animation d’une agence composée de 2 à 3 personnes. Cependant, pour évoluer vers un poste de Directeur d’Agence, le Conseiller Clientèle Particuliers devra, dans la plupart des établissements, acquérir une expérience de la gestion de portefeuille de clients professionnels.

  • J’ai choisi l’ESA pour la qualité du Corps professoral, composé d’intervenants souvent titulaires de postes de direction et spécialistes de leur branche de métier, d’autres enseignant des cours dans des universités reconnus, ou encore auteurs d’ouvrages de leurs spécialités…

    Dès mon intégration dans l’école l’équipe pédagogique m’a accompagné dans la recherche de mon entreprise et dans la valorisation de mon curriculum vitae. J’ai également pu bénéficier du réseau de qualité de l’ESA, notamment leur partenariat avec des entreprises de renom du marché de l’assurance.

    Le Master Manager des Risques et Assurances de l’Entreprise est complet ; il permet d’acquérir les différentes techniques d’assurances, du Risk management, de l’analyse financière, du droit, de la compliance, de l’actuariat, de la gestion de projet… Autant de disciplines qui construisent un profil professionnel de qualité, reconnu et apprécié par les recruteurs.

    Ce fût pour moi deux années enrichissantes, avec de très jolies rencontres qui m’ont permis aujourd’hui d’accéder au poste de Souscriptrice chez Axa France.

    Yosra ELLOUZE

    Manager des Risques et des Assurances de l’Entreprise ( Bac+5 )

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