Objectif
Notre formation est classée parmi les meilleurs Masters, MS & MBA Gestion de Patrimoine de France :
Objectifs
Le titre RNCP (Répertoire National des Certifications Professionnelles) est une certification officielle délivrée par l’État français, qui atteste des compétences acquises par un individu dans un domaine professionnel. Il garantit la reconnaissance de la formation ou du diplôme sur le marché du travail et facilite l’insertion ou l’évolution professionnelle.
Notre formation « Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale« , Titre RCNP de niveau 7 reconnu, est classée parmi les meilleurs titres en France dans le domaine de la « Gestion de Patrimoine » (classement EDUNIVERSAL SMBG). Ce programme forme des professionnel(le)s dédié(e)s à l’écoute attentive des besoins des clients, à l’analyse approfondie des données et à la conception de stratégies patrimoniales durables.
La formation répond aux besoins croissants des conseillers en Gestion de Patrimoine au sein d’entreprises d’assurances, de banques, de cabinets de courtage, de sociétés de Bourse et de cabinets indépendants en Gestion de Patrimoine. Elle vise à former des expert(e)s capables d’appréhender et de répondre aux besoins de particuliers et de professionnels, y compris les chefs d’entreprise, les professions libérales, les commerçants et les artisans.
Le programme aborde les enjeux majeurs liés à la Gestion de Patrimoine, incluant la maîtrise des connaissances comptables, financières, juridiques, de marketing et d’assurances. Il prépare les étudiants à élaborer des stratégies de gestion de patrimoine adaptées aux besoins évolutifs des particuliers et des professionnels.
Notre programme se distingue par son approche pratique, ses enseignements dispensés par des experts du secteur et sa pertinence vis-à-vis des exigences du marché.
Les diplômé(e)s de cette formation peuvent envisager des carrières enrichissantes en tant que conseiller(e)s en Gestion de Patrimoine au sein d’entreprises, de cabinets indépendants ou au service de professions libérales.
BLOC 1 : Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
- Environnement réglementaire et déontologique du CGP & RGPD – LCB FT
- Fondamentaux et philosophie e-Dixit
- Plan commercial : Approche commerciale et stratégie marketing de communication, conquête du client/Approche digitale
- Environnement de la gestion patrimoniale et intermédiation
- Mécanismes de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC et PER
- Assurance vie
- Assurances de personnes (Prévoyance, santé individuelle, obsèque, GAV et dépendance)
- Cas pratique Approche patrimoniale méthodologique – e-Dixit
- Crédit immobilier et autres/stratégie de refinancement
- Méthodologie de la conduite d’entretien en gestion patrimoniale
BLOC 2 : Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine
- Environnement économique/Financier/Marché boursiers
- Analyse des marchés financiers (incluant les produits structurés)
- Technique de gestion de portefeuille (incluant opérations sur titres pour comptes de tiers)
- Régimes matrimoniaux et libéralité
- Gestion de patrimoine en tutelle et curatelle (abus de faiblesse, personnes vulnérables)
- Droit des successions
- Fiscalité de la retraite et de l’assurance vie
- Droit immobilier et fiscalité immobilière
- Analyse de l’environnement fiscal du patrimoine
- Cas pratique approche fiscale – e DIXIT
- Relation client & Mise en situation (argumentation commerciale)
BLOC 3 : Préconisation d’actions sur la stratégie patrimoniale du Client
- Plan d’action commerciale/Marketing/Entreprises et professions libérales/ Prescription (y compris interprofessionalité)
- Paysage juridique des entreprises et des professions libérales en France
- Analyse financière et bases comptables
- Cas pratique: Approche fiscale e-Dixit
- Relations clients et mises en situation (entreprises et profession libérale)
- Lutte contre la fraude
- Droit des entreprises en difficulté
- Caractéristiques des contrats d’assurance vie Luxembourgeoise
- Accompagnement de la croissance de l’entreprise : financement bancaire et patrimoine de l’entrepreneur
- Les garanties assurance homme clé
- Protection du statut et optimisation de la rémunération du dirigeant
- Plateforme Patrimoine Formation
- Cas pratique : l’approche patrimoniale méthodologique e-Dixit
- Gestion et transmission de l’entreprise
- Les solutions alternatives (véhicules de collection…)
- Immobilier entreprise
- Gestion Patrimoine International (expatrié/impatrié)
BLOC 4 : Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements
- Placement durable (RSE)
- Veille juridique, fiscale et financière
- Impact de la Data et IA
- Impact de l’environnement sociétal sur le GP (familles recomposées, enfants hors mariage…)
- Fidélisation du client en fonction des impacts juridiques et fiscaux
- Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
- Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine
- Préconisation d’actions sur la stratégie patrimoniale du Client
- Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements
- Analyser les informations recueillies auprès du client, en prenant en compte ses objectifs, ses ressources et contraintes, tout en veillant à ce que le cadre réglementaire et déontologique relatif à l’activité en gestion de patrimoine soit respecté
- Déterminer le cadre possible des projets patrimoniaux à court, moyen et long terme en prenant en compte les informations relatives à la situation patrimoniale du client
- Réaliser une analyse plus fine de la nature et du niveau de recommandations pouvant être données au client, en assemblant et en consolidant ses données et informations collectées
- Analyser et comprendre le comportement et les motivations économiques du consommateur, en appréhendant la fonction de production et les mécanismes de création de valeurs, en analysant les composantes de la macroéconomie et de la microéconomie
- La spécificité de l’enseignement à distance tient uniquement au mode d’organisation des études, qui alterne formation à distance (plateforme LMS de cours) et journées de regroupement dans les locaux de l’ESA
- Les étudiants souhaitant suivre une formation d’Expert en Ingénierie Patrimoniale en alternance ont le choix entre deux contrats : un contrat d’apprentissage ou un contrat de professionnalisation.
- Format : Blended learning (E-learning + journées de regroupement en présentiel obligatoires)
- Rythme d’alternance : 32 jours de regroupement en présentiel défini sur planning puis au choix (1 jour e-learning / 4 jours en entreprise ou 1 semaine école / 3 semaines entreprise).
- Méthodes Pédagogiques : Apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation, cours en présentiel avec travaux de groupe.
- Évaluations : Contrôle des blocs de compétences, Ecriture et soutenance du mémoire, étude de cas en gestion de patrimoine.
- Pendant votre formation : En savoir plus sur la Rémunération en alternance
- Après votre formation : Rémunération moyenne 6 mois après la sortie de la formation : 49 K€. (Étude pour la promotion sortante 2023).
- Sur la base des études du marché : De 3 à 6 ans d’expérience : 45 à 65 K€ par an / De 6 à 12 ans d’expérience : 70 à 100 K€ par an
Ce diplôme est un cursus supérieur de niveau +5e année qui donne lieu à la fin du cycle de formation à la délivrance des titres :
- Expert en Ingénierie Patrimoniale de l’ESA
- Expert en Ingénierie Patrimoniale (Titre
de Niveau 6 inscrit au RNCP: RNCP 36911 (Date de décision : 29.09-2022 / Date d’échéance : 29.09.2027) - European Master of Science in Business, Speciality Financial, si obtention de +800 Points au TOEIC, Accrédité par The European Accreditation Board of Higher Education Schools (EABHES)
- European Financial Planner accrédité.e par The European Financial Planning Association (EFPA)
- Statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) auprès de l’ANACOFI
Programme classé 12ème au Niveau National de SMBG- Eduniversal (2025)
- Pour intégrer le Programme ESA de « l’Expert en Ingénierie Patrimoniale», les candidats doivent être titulaire au minimum d’un BAC +3 validé.
- Pas de passerelle possible
DOSSIER DE CANDIDATURE : remplissez le formulaire pour accéder à votre espace de candidature
ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la chargée des admissions
Pour les étudiants en alternance : aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation.
Possibilité de suivre la formation formation initiale : 12000€
- Lieu de formation : 13 rue Fernand Léger 75020 Paris
- Horaires : du lundi au vendredi de 09h à 17h.
- L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
- Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation. Pour plus d’info, cliquez ici
TAUX DE SATISFACTION 2025 – distanciel
Des participants recommandent cette formation à leurs collègues
TAUX D’UTILITÉ 2025 – distanciel
Ont appliqué leurs nouvelles compétences dès le 1er mois