Classement
Objectif
Le titre RNCP (Répertoire National des Certifications Professionnelles) est une certification officielle délivrée par l’État français, qui atteste des compétences acquises par un individu dans un domaine professionnel. Il garantit la reconnaissance de la formation ou du diplôme sur le marché du travail et facilite l’insertion ou l’évolution professionnelle.
Le rôle essentiel du Chargé·e de Clientèles en Assurance et Banque réside dans la prospection, l’information et le conseil auprès d’une clientèle diversifiée, incluant des particuliers tels que des salariés, des commerçants, des professionnels libéraux et des retraités. Il s’agit avant tout de guider cette clientèle dans le choix éclairé de produits d’assurances variés, tels que les assurances de dommages, la prévoyance, l’assurance-vie, l’épargne retraite, ainsi que des produits bancaires.
Qu’il exerce au sein d’une banque, d’une compagnie d’assurance ou d’un courtier en assurance, le « Chargé·e de Clientèles en Assurances et Banque » doit posséder des compétences techniques homogènes pour répondre aux obligations réglementaires propres aux secteurs de la banque et de l’assurance.
Ce programme se distingue par son engagement envers le développement de compétences relationnelles et commerciales. Les étudiants sont amenés à acquérir ces compétences de manière pratique à travers des exercices concrets et des mises en situation. Ainsi, ils sont pleinement préparés à exceller dans un domaine où la qualité de la relation client et la maîtrise des produits financiers sont cruciales.
Par ailleurs, il convient de souligner que ce programme est constamment classé 2ème au classement national SMBG EDUNIVERSAL pour le meilleur bachelor en assurance depuis six années consécutives.
Titre RNCP 40253 / Date de décision : 28-02-2025 / Date d’échéance : 28-03-2030
BLOC 1 : Développement d’un portefeuille clients en Assurance et Banque
- Prospection commerciale sur site / face à face/ en visio
- Techniques de ventes en fonction du parcours clients
- Comment créer un plan d’action commercial en intégrant les spécificités de la Banque et l’Assurance en s’appuyant sur le plan marketing défini au sein de la structure (cross canal /outils collaboratifs du Système d’Information…)
- Segmentation de la clientèle en fonction de la stratégie définie
- Fidélisation et développement du portefeuille client avec intégration de l’aspect « Réseaux d’influence »
- Synthèse de l’avant vente par les différents outils d’analyse du portefeuille clients (enquêtes de satisfaction client / promoscore…) et des cibles (en intégrant l’IA & Data)
- Environnement juridique / Economique / Veille concurentielle Banque & Assurance afin de déterminer les axes de différenciation
- Comment optimiser la relation client par la Data et IA
BLOC 2 : Conseil et vente de produits et services bancaires, assurantiels et financiers auprès des prospects et clients du portefeuille
- Santé individuelle & Assurance dommage corporel
- Comment accompagner le client et adapter l’offre en fonction de l’analyse de ses besoins avec comme objectif la finalisation de la vente
- Fiscalité du particulier et loi Madelin
- Assurance vie, PER, épargne salariale (loi pacte)
- Environnement du particulier, Assurance de biens et RC du particulier (Auto(Loi Hamon), MRH) y compris parcours client
- Préconisation et accompagnement en fontion des états financiers d’un professionnel
- Moyens de paiement actuels et futurs / Financement des particuliers y compris parcours clients / Garantie emprunteur
- Environnement professionnel , Risques des professionnels (Multi risques, bris de machine, homme clé, RC du dirigeant) et flotte auto
- Analyse des besoins et des attentes avec les nouveaux outils
- Assurances prévoyance santé collective et professions libérales
BLOC 3 : Gérer la gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en oeuvre d’une démarche de développement de la satisfaction client
- Intégrer la RSE dans l’approche commerciale avec valorisation de la stratégie interne de l’entreprise et l’intégration dans les produits distribués
- Gestion de sinistres
- Surveillance du portefeuille avec intégration de l’aspect fraude en « s’appuyant » sur l’IA et sensibilisation à la lutte anti blanchissement (tracfin…)
- Gestion des conflits (interne & externe)
- Technique de communication pour optimiser la satisfaction client
- Comment piloter une gestion de crise en s’appuyant sur un PCA / PRA avec analyse de l’impact en e-reputation
Développement d’un portefeuille clients en assurance et banque :
- Définition de la stratégie de développement d’un portefeuille clients en assurance et banque
- Organisation des opérations commerciales visant le développement du portefeuille clients en assurance et banque
- Mise en œuvre des actions nécessaires au développement du portefeuille clients en assurance et banque
Conseil et vente de produits et services bancaires, assurantiels et financiers auprès des prospects et clients du portefeuille :
- Evaluation de la situation des prospects et clients du portefeuille
- Proposition d’offres de produits et services bancaires, assurantiels et financiers
- Conseil des prospects et clients du portefeuille
- Instruction des dossiers des clients du portefeuille en vue de la contractualisation de produits et services
Gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en œuvre d’une démarche de développement de la satisfaction client :
- Intégrer la RSE dans l’approche commerciale avec valorisation de la stratégie interne de l’entreprise et l’intégration dans les produits distribués
- Gestion sinistre
- Surveillance du portefeuille avec intégration de l’aspect fraude en « s’appuyant » sur l’IA et sensibilisation à la lutte anti blanchissement (tracfin…)
- Gestion des conflits (interne & externe)
- Technique de communication pour optimiser la satisfaction client
- Comment optimiser la relation client par la Data et IA
- Comment piloter une gestion de crise en s’appuyant sur un PCA / PRA avec analyse de l’impact en e-reputation
- Les étudiants souhaitant suivre une formation de Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque en alternance ont le choix entre deux contrats : un contrat en apprentissage ou un contrat de professionnalisation
- Rythme d’alternance : une semaine à l’école, l’autre semaine en entreprise
- Moyens Pédagogiques : Apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation, projet en groupe…
- Ateliers : Forum emploi, préparation au grand oral.
- Evaluations : Méthodologie du mémoire, soutenance mémoire, Grand oral.
- Une validation partielle du titre par bloc de compétence est possible (hors alternance).
Ce diplôme est un cursus supérieur de niveau +3e année qui donne lieu à la fin du cycle de formation à la délivrance du titre :
• Bachelor Chargé de Clientèles en Assurance et Banque de l’ESA
• Chargé(e) de Clientèles en Assurance et Banque (Titre de Niveau 6 inscrit au RNCP)
• European Bachelor of Science, spécialité Insurance et Banking, accrédité E.A.B.H.E.S (Minimum 800 points au TOEIC)
• Capacité professionnelle IAS de niveau 1
• Capacité professionnelle IOBSP de niveau 1
Programme classé 2ème meilleur Bachelor en France dans la catégorie « Assurance » (EDUNIVERSAL SMBG 2025)
Taux de poursuite dans un de nos programmes de niveau 7 (2023) : 79%
En détail :
- Poursuite en Manager de l’Assurance : 42%
- Poursuite en Manager des Risques et de l’Assurance de l’Entreprise : 26%
- Poursuite en Expert en Ingénierie Patrimoniale : 32%
- Pendant votre formation : En savoir plus sur la Rémunération en alternance
- Après votre formation : la rémunération moyenne en sortie de la formation Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance & Banque varie aux alentours des 26k€ à l’année.
- Lieu de formation : 13 rue Fernand Léger 75020 Paris
- Horaires : du lundi au vendredi de 09h à 17h.
- L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
- Un référent handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation. Pour plus d’info, cliquez ici
TAUX DE SATISFACTION 2025
Des participants recommandent cette formation à leurs collègues
TAUX D’UTILITÉ 2025
Ont appliqué leurs nouvelles compétences dès le 1er mois
“Une école à taille humaine, mais aux grandes ambitions”
Inès, 22 ans, a rejoint l’ESA en alternance après un BTS Assurance. Son objectif : acquérir une expertise plus opérationnelle et intégrer un environnement de travail dynamique. Ce qu’elle a tout de suite apprécié, c’est la proximité avec les formateurs et l’accompagnement personnalisé. À l’ESA, elle se sent écoutée, soutenue, et entourée de professionnels réellement investis dans sa réussite. Six mois après son entrée à l’école, elle revient sur cette expérience formatrice avec enthousiasme et confiance en l’avenir.
“Je n’aurais jamais pensé pouvoir changer de voie aussi facilement.”
Grâce à l’ESA, j’ai trouvé une formation claire, concrète et surtout une vraie passerelle vers un métier d’avenir
“Je n’aurais jamais pensé pouvoir changer de voie aussi facilement.”
Grâce à l’ESA, j’ai trouvé une formation claire, concrète et surtout une vraie passerelle vers un métier d’avenir
Paroles d’étudiants
Ils racontent leur expérience à l’ESA
Découvrez des retours d’expérience authentiques sur la vie à l’ESA : formation, alternance, reconversion… Des parcours variés, des choix assumés et des réussites inspirantes.