Bac +5 EIP – Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale – formation continue à distance

Bloc 1 – Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
– Analyse des informations obtenues par le diagnostic patrimonial et validation des objectifs visés par le client
– Cadrage des projets patrimoniaux pouvant répondre aux objectifs du client.
– Analyse approfondie des projets patrimoniaux
– Analyse de l’ensemble des couvertures de retraite, prévoyance et santé en lien avec la situation et les besoins du client.
– Analyse des informations obtenues par le diagnostic patrimonial et validation des objectifs visés par le client
– Cadrage des projets patrimoniaux pouvant répondre aux objectifs du client.
– Analyse approfondie des projets patrimoniaux
– Analyse de l’ensemble des couvertures de retraite, prévoyance et santé en lien avec la situation et les besoins du client.
– Analyse des solutions en couverture retraite, prévoyance, santé en fonction des besoins du client et identification du programme de solutions possibles
– Estimation des ajustements de la rente aux besoins du souscripteur et des solutions de protection de son patrimoine

Bloc 2 – Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client
– Analyse de l’impact des fondamentaux de l’économie réelle sur les besoins et attentes des clients.
– Analyse des institutions financières et de leurs modes d’échanges en tant que générateurs de solutions financières dans un marché régulé par les politiques publiques.
– Analyse des marchés financiers en vue de préparer les conseils en stratégie d’achat et de vente des actifs financiers
– Analyse des obligations en matière de gestion des actifs financiers en vue de proposer une offre de délégation.
– Analyse de l’opportunité d’investissements financiers identifiés sur le marché pour un client donné dans le contexte du moment
– Analyse des décisions financières du client en fonction de sa situation fiscale
– Identification des opportunités fiscales en fonction de la situation du client.
– Analyse de l’environnement juridique du droit de la famille en matière de transmission et de succession
– Analyse l’environnement juridique du droit de la famille en matière de patrimoine mobilier et immobilier

Bloc 3 – Préconisations d’actions sur la stratégie patrimoniale du client
– Présentation des solutions patrimoniales retenues à partir du diagnostic client
– Réalisation de l’entretien en gestion patrimoniale auprès du client

Bloc 4 – Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements (économiques, financiers, fiscaux et juridiques)
– Veille des évolutions de l’environnement juridique, économique, financier, et fiscal pouvant impacter le plan patrimonial du client.
– Accompagner et suivre le client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial
– Protection du dirigeant en fonction de l’environnement juridique du patrimoine de la personne morale
– Accompagnement du dirigeant dans le développement de son patrimoine et la valorisation de son entreprise.

• Analyser les informations recueillies auprès du client, en prenant en compte ses objectifs, ses ressources et contraintes, tout en veillant à ce que le cadre réglementaire et déontologique relatif à l’activité en gestion de patrimoine soit respecté
• Déterminer le cadre possible des projets patrimoniaux à court, moyen et long terme en prenant en compte les informations relatives à la situation patrimoniale du client
• Réaliser une analyse plus fine de la nature et du niveau de recommandations pouvant être données au client, en assemblant et en consolidant ses données et informations collectées
• Analyser et comprendre le comportement et les motivations économiques du consommateur, en appréhendant la fonction de production et les mécanismes de création de valeurs, en analysant les composantes de la macroéconomie et de la microéconomie
• Analyser et comprendre la nature et les modalités d’échanges entre les différents marchés en appréhendant les systèmes monétaires européens et internationaux
• Analyser l’organisation et les contraintes des marchés financiers, en relevant les mécanismes majeurs soutenant les négociations de valeurs et les ordres de bourse
• Préparer les réponses à donner aux clients dans un contexte de placement patrimonial en mesurant l’intérêt des investissements financiers, des produits dérivés
• Préparer les offres d’accompagnement en termes de gestion des actifs financiers des clients
• Réaliser des rapports d’analyses et outils d’aides à la prise de décision du client dans ses investissements financier
• Analyser les impacts des réglementations en matière d’incidences juridiques sur la détention du patrimoine et sa transmission future
• Analyser les contraintes juridiques et leurs conséquences sur le transfert patrimonial, en prenant en compte les règles de dévolution et de transmission successorale
• Sécuriser l’acquisition, la gestion et la cession patrimoniale (mobilière et immobilière) en analysant le contexte juridique du droit de propriété
• Exploiter les potentialités d’investissements mobiliers et immobiliers, dans un contexte particulier de ressources, de besoins et d’objectifs du client
• Préparer les conseils concernant la gestion locative d’un patrimoine immobilier en tenant compte du cadre réglementaire et des principes juridiques de la location immobilière
• Analyser les couvertures en retraite, prévoyance et santé du client, en prenant en compte les obligations et règles fondamentales des différents types de régimes de retraite et de la protection sociale, les régimes spécifiques selon les secteurs d’activités ainsi que les statuts  
• Déterminer les conditions d’octroi et les bénéfices attendus en fonction de la situation et de l’âge de la personne salariée
• Elaborer le programme de solutions retenues en matière de couvertures retraite, prévoyance, santé, à partir de l’estimation du niveau de vie à moyen et long terme
• Ajuster la rente aux besoins du souscripteur
• Construire la protection adaptée aux besoins du client, en matière de protection de son patrimoine et de sa famille
• Analyser les décisions du client, en matière de transmission, donation, succession, en prenant en compte les résultats de ses plus-values mobilières et immobilières
• Analyser la situation financière du client, en fonction de son assiette fiscale liée à ses catégories de revenus d’activités, de ses revenus fonciers et mobiliers, ainsi que ses revenus du capital
• Identifier les avantages fiscaux possibles accordables au client selon les produits d’épargne détenus
• Exploiter les crédits, réductions ou déductions d’impôts potentiels en analysant les dispositifs de défiscalisation dans les secteurs de l’immobilier et de l’investissement en PME
• Chiffrer le montant global des impôts et taxes dus à partir des engagements pris
• Hiérarchiser avec un horizon temporel, les objectifs du client et consigner les informations à recenser en l’accompagnant dans la construction de son plan de gestion patrimoniale
• Réaliser une présentation synthétique, et argumentée de la situation du client, en s’appuyant sur le diagnostic patrimonial tout en prenant en compte ses éléments contextuels (civil, familial, professionnel, financier, prévoyance, retraite, successoral…)
• Réaliser l’entretien commercial avec le client, à partir de la lettre de mission tenant compte des objectifs et de l’état des lieux obtenu par le diagnostic patrimonial réalisé
• Conforter le client dans sa prise de décision, en respectant le formalisme spécifique à l’activité de conseil, et en justifiant la manière dont la sélection des produits conseillés a été réalisée
• Protéger le patrimoine personnel du dirigeant en prenant en compte les sources de risques et les enjeux juridiques de la détention, de la gestion et de la dissolution du patrimoine social de l’entreprise
• Accompagner l’entrepreneur à lancer, développer son entreprise, en sélectionnant l’ensemble des aides et subventions pouvant lui être apportées pour permettre une valorisation optimale dans la constitution et dans la gestion de son patrimoine professionnel
• Apprécier la valeur de l’entreprise sur le marché et ses conditions de cession/ou de transmission qui seraient optimales en analysant sa situation dans son environnement externe et interne
• Déterminer les préconisations de cession /transmission de la personne morale qui seront les plus pertinentes selon le contexte
• Mettre à jour les préconisations à faire pour des nouveaux clients ou conseiller les clients actuels sur les ajustements nécessaires en assurant une veille de l’environnement juridique
• Adapter les conseils promulgués au client et mettre à jour son expertise en assurant une veille de l’environnement économique et financier pouvant impacter la vie du plan patrimonial
• Prévenir les risques de non-application des nouveaux dispositifs et faire évoluer la nature des conseils promulgués au client en assurant une veille de l’environnement fiscal du patrimoine
• Accompagner le client dans la mise en œuvre des recommandations réalisées pour donner suite à son diagnostic patrimonial et en tenant compte des impacts des différents environnements (juridique- économique – financier – social – fiscal)
• Organiser le suivi du client, dans son maintien et développement de son niveau de rentabilité ou de garantie en couverture optimale

• Les Blocs se déroulent à distance en Blended-learning sur 300 heures avec 11 journées de regroupement à suivre en présentiel ou à distanciel (en visio direct)

• Plateforme e-learning
• Regroupements en classe virtuelle pour études de cas et mise en application.
• Coaching individuel et collectif
• Tutorat individuel et collectif
• Contenus pragmatiques
• Apprentissage basé sur l’expérimentation
• Cursus qui s’adapte à une activité professionnelle
• Animation par des consultants formateurs qui accompagnent les entreprises sur le terrain.
  En savoir plus sur la manière de former à distance à l’ESA

• Évaluation de chaque bloc par des cas pratiques écrits ou des examens oraux de mise en situation
• Validation : Ce titre est établi en quatre blocs de compétences, chaque bloc est sanctionné par un certificat de compétences. La validation de l’ensemble de ces blocs vous donne le titre de niveau 7 de « Expert.e en Ingénierie Patrimoniale ».

Ce diplôme est un cursus supérieur de niveau +5e année qui donne lieu à la fin du cycle de formation à la délivrance des titres :

• Expert en Ingénierie Patrimoniale de l’ESA
• Expert en Ingénierie Patrimoniale (Titre
  de Niveau 6 inscrit au RNCP: RNCP 36911 (Date de décision : 29.09-2022 / Date d’échéance : 29.09.2027)
• European Master of Science in Business, Speciality Financial, si obtention de +800 Points au TOEIC, Accrédité par The European Accreditation Board of Higher Education Schools (EABHES)
• European Financial Planner accrédité.e par The European Financial Planning Association (EFPA)

• Pour intégrer le Programme ESA de « Expert en Ingénierie Patrimoniale », les candidats doivent être titulaire au minimum d’un BAC +3 validé.
• Pas de passerelle possible

• Coût de la Formation : 5 880 € TTC. Cette formation peut être prise en charge de différentes façons.
• OPCO et financement de la formation : plusieurs dispositifs de financement sont accessibles selon les critères de prise en charge de chaque OPCO. Pour plus d’information, notre pôle Continue vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.
• Financer cette formation par le CPF : cette formation peut être financée par le CPF (Compte Personnel de Formation). Le CPF (remplaçant du DIF) est un compte d’heures attribué à chaque salarié. Il lui permet d’entreprendre une formation à son initiative ou en accord avec son employeur (sur le temps de travail ou hors temps de travail). En savoir plus :  En savoir plus sur les dispositifs de financement

• DOSSIER DE CANDIDATURE : remplissez le formulaire pour accéder à votre espace de candidature
  ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la chargée des admissions

• Soucieux de promouvoir et développer des formations à destination des personnes en situation de handicap, l’ESA s’engage dans cette démarche :
• L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
• Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation.  Pour plus d’info, cliquez ici 
• Lieu de formation : ESA@Distance
• Horaires : du lundi au vendredi de 09h30 à 17h30